合规月月考-2026年4月

合规月月考-2026年4月

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年级:其他
科目:其他
市分行法律与合规部
2026-04-24
20 颗豆豆
1. 单选题
15 秒

对于查询单位或个人开户销户信息、存款余额信息的,如无法现场办理完毕,原则上应在()个工作日内反馈。

2. 单选题
15 秒

同一代理人在邮政储蓄机构代理开立借记卡原则上不得超过()张。确有正当理由需超出限额的,由营业机构核实后酌情办理。

2

3

4

5

3. 单选题
15 秒

二级支行和代理营业机构每()至少组织开展一次安全教育培训。

季度

半年

4. 单选题
15 秒

营业机构必须()人与解款员办理交接,交接前必须核验解款员身份信息。

5. 单选题
15 秒

限制民事行为能力的客户由法定代理人或人民法院、有关部门依法制定的人员代为办理开户业务。以下不属于限制民事行为能力的人是()

7周岁

8周岁半

14周岁

16周岁

6. 单选题
15 秒

营业终了,大堂式自助设备现金余额为()。

少量残余硬币

少量零钱备用

必须为零

少量现金

7. 单选题
15 秒

某支行负责人为规避监管,故意调整办公室监控探头角度,导致设备无法正常录像。根据相关制度要求,以下说法正确的是()

办公室不属于重要区域,监控无法正常录像不违规

监控设备只需安装即可,无需日常维护

办公场所重要区域应安装监控并确保正常运行,故意调整监控角度属于违规行为

只要不涉及现金业务,监控失效不影响合规要求

8. 单选题
15 秒

根据《中国邮政储蓄银行江苏省分行现金运营管理实施细则(2024年修订版)》第四十四条规定,营业期间柜员临时离柜并当日返回柜台办理业务时,以下做法符合合规要求的是:

尾箱入柜上锁保管,钥匙留在柜台抽屉内

尾箱入柜上锁保管,随身携带尾箱钥匙,且尾箱处于全方位录像监控之下

尾箱不上锁,直接置于柜台,方便快速返回办理业务

尾箱入柜上锁保管,无需随身携带钥匙,由大堂经理代为保管

9. 单选题
15 秒

根据银行账户管理相关制度要求,本网点员工以下哪种代理开户行为属于违规操作?

代理直系亲属开立个人结算账户,并提供有效代理证明材料

协助客户准备开户资料,由客户本人到柜台办理开户

代理无法确认代理关系的客户开立个人结算账户

指导客户通过手机银行APP自助完成开户申请

10. 多选题
20 秒

开展个人客户营销宣传,不得存在下列哪些情形。

营销宣传内容不合理地免除减轻自身责任、加重消费者责任或限制排除消费者合法权利。

以营销宣传金融产品和服务替代金融知识宣传。

利用技术手段、优势地位,强制或变相强制消费者接受金融产品或服务。

涉及有奖销售的,存在奖品设置种类、兑奖条件、奖金金额或者奖品等有奖销售信息不明确情形而影响兑奖,采用谎称有奖或者故意让内定人员中奖的欺骗方式进行有奖销售。

11. 多选题
20 秒

办公场所内严禁私自()、()和()。

安装电气设备

改装线路

使用大功率超负荷电器设备

飞线

12. 多选题
20 秒

办公场所应建立并落实人员、物品出入管理制度,做好()、()及()出入记录和登记工作。

人员

车辆

物品

财务

13. 多选题
20 秒

由代理人代理开立的借记卡,被代理人需持借记卡及有效身份证到全国任一()、()、()等渠道办理卡片激活业务,不允许待办。

ATM

网点

移动展业

自助设备

14. 多选题
20 秒

办公场所的()、()等安全设施,必须符合相关安全防范要求,离开办公场所应及时关闭()、()等各类非必须运行的设备电源。

门窗

锁具

电脑

照明灯具

15. 多选题
20 秒

通过()、()、()、()等方式对消费者开展营销宣传时,应严格控制营销宣传时间和频次,相同产品、服务活动一定时间内对同一消费者触达不应过于频繁,避免引发投诉。

电话

短信

即时通讯工具

APP弹窗

16. 判断题
10 秒

网点组织开展反洗钱宣传,向周围群众发放宣传折页,同时重点营销存贷款业务。

17. 判断题
10 秒

某网点柜员可以客户未预约取款为由拒绝办理客户取款业务。

18. 判断题
10 秒

小张今年已满17周岁,且以自己劳动收入为主要生活来源,其独自到某网点办理开户业务,网点为其办理开户业务。

19. 判断题
10 秒

营业主管、柜员在换班、出差、休假、轮岗、离职前必须对尾箱中的现金、贵金属等实物进行清点,临时轧账后办理交接。

20. 判断题
10 秒

网点在清分整点现金实物时,应在有效监控录像下,中途需离开的,应将现金放入柜保管,不得随意放置无人管理。

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