关于期货合约与远期合约的区别，下列说法正确的有（ ）
期货是标准化合约，远期是非标准化合约
期货在交易所集中交易，远期通常在场外交易
期货采用保证金交易，远期通常不采用保证金制度
期货和远期都具有强制履约义务，无任何选择权
某榨油厂预计3个月后需采购1000吨大豆，当前现货价4000元/吨，担心未来大豆价格上涨。以下哪种操作最能有效锁定采购成本？
买入1000吨大豆现货并储存
卖出对应数量的大豆期货合约
买入对应数量的大豆期货合约
卖出大豆看跌期权
期货市场的“零和游戏”特征意味着：不考虑交易费用时盈亏总和为零；但考虑手续费等成本后，实际是“负和游戏”。
关于期货高杠杆交易的本质，下列描述最准确的是（ ）
以少量保证金控制大额合约价值，盈亏按合约总价值比例计算
保证金比例越高，杠杆效应越明显
杠杆交易可以消除市场风险
杠杆倍数 = 合约总价值 × 保证金比例
某期货合约总价值200万元，保证金比例为8%。若合约价格上涨3%，则投资者的保证金收益率为______%；若合约价格下跌3%，保证金亏损率为______%。（计算结果保留整数）
关于期权合约中买卖双方的权利义务，下列说法正确的有（ ）
买方支付期权费后获得选择权，可行权也可放弃
卖方收取期权费后承担履约义务，无选择权
期权的买方损失有限（最多期权费），收益可能无限
期权的卖方收益有限（最多期权费），损失可能无限
某进口企业3个月后需支付500万美元货款，当前汇率6.50，担心美元升值。买入美元看涨期权，执行价6.55，期权费0.02元/美元。到期汇率为6.70，企业行权后净成本为每美元多少元？
6.55
6.57
6.70
6.52
期权交易中，买方的最大损失是______；卖方的最大收益是______；当标的资产价格向不利方向剧烈波动时，卖方可能面临______亏损。
关于衍生产品的设计初衷与功能演变，下列说法正确的有（ ）
衍生产品最初是为风险管理而设计的工具
期货最早用于农产品价格锁定，帮助农民规避价格下跌风险
期权可以帮助企业锁定汇率、利率等风险
衍生产品的设计初衷就是高杠杆投机获利
衍生产品的固有风险主要包括以下哪些方面？（ ）
高杠杆交易机制放大盈亏波动，可能导致损失超过本金
产品设计日趋复杂，投资者难以识别潜在风险
场外衍生品透明度低，监管难度大
衍生产品完全没有流动性风险
关于衍生产品监管缺失的典型案例，下列说法正确的有（ ）
汇丰银行KODA合约存在“权利义务不对等”的设计缺陷
中国银行“原油宝”事件暴露了挂钩境外期货的极端价格风险
KODA和原油宝事件均表明：衍生产品创新不能脱离有效监管
这两个事件中，投资者都完全了解产品风险，属于正常市场亏损
KODA（累计期权合约）被称为“金融鸦片”，其核心设计缺陷是（ ）
杠杆倍数过高，远超普通期货产品
买方权利与义务不对等：低价买股权有上限（敲出），高价加倍买股义务无下限
交易费用远高于市场平均水平
标的资产波动性过大，无法定价
中国银行“原油宝”事件暴露出的核心风险点包括（ ）
挂钩境外WTI原油期货，面临境外市场极端价格（负油价）风险
产品设计未充分考虑原油期货价格可能跌至负值的情况
CME（芝加哥商业交易所）临时修改交易规则，增加了规则风险
该产品采用了高杠杆保证金交易，直接导致投资者倒欠银行
衍生产品的发展必须依托______，不能走投机赌博、泡沫循环的歪路。脱离实体经济的衍生产品创新，最终只会引发______风险。