依据《金融机构合规管理办法》，以下哪项不属于金融机构高级管理人员应当履行的管理职责（）。

根据《中国邮政储蓄银行涉刑案件管理办法（2024年修订版）》，涉案业务余额等值人民币（ ）以上的，属于重大案件。

依据《中国邮政储蓄银行反洗钱宣传培训管理办法（2024年修订版）》相关规定，各级业务条线人员、网点人员每年应接受不少于（）个小时的反洗钱培训。

客户经理岗（或扫描岗、贷后管理岗）应对每笔授信业务档案进行排序整理，原则上应在()内，对已发放首笔贷款的业务及未成功授信的申请业务，将上月涉及放款前及贷后管理过程中形成所有的档案资料（含原件及接受的复印件），移交至本部门档案管理人员。

（ ）是指对本行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行判断，通过收集和整理本行所有的合规风险点形成合规风险类别，对合规风险进行评估和监测。

依据《银行保险机构操作风险管理办法》，操作风险管理是全面风险管理体系的重要组成部分，目标是有效防范（），降低损失，提升对内外部事件冲击的应对能力，为业务稳健运营提供保障。

内部控制是指商业银行（）参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。

以下哪项不属于商业银行内部控制应当遵循的基本原则？

合规管理，是指金融机构开展的包括（）等管理活动。

《金融机构涉刑案件管理办法》，金融机构应当在报送案件报告后（ ）内向金融监管总局案件管理部门或者属地派出机构报送调查报告。

根据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》规定处分的处理方式几种？

银行保险机构是维护消费者合法权益、处理消费投诉的责任主体，负责对消费投诉处理工作的管理、指导和考核，协调、督促其分支机构妥善处理各类消费投诉。

根据《中国邮政储蓄银行个人类产品信息查询平台管理办法（2018年版）》（邮银制〔2018〕114号），我行一级分行辖内自主研发的特色产品须在官网（）公示。

根据《中国邮政储蓄银行消费者权益保护工作突发事件应急预案（2018年版）》（邮银制〔2018〕109号），线上或线下的大规模客户维权事件属于（）事件。

依据《中国邮政储蓄银行信用卡业务反洗钱工作实施细则（2023年修订版）》，按照风险程度不同，我行客户洗钱风险等级分（）类。

邮政储蓄机构与客户建立数字人民币业务个人钱包业务关系后，在业务存续期间，应当采取持续的尽职调查措施。发现客户先前提交的身份证件或者身份证明文件将于（ ）天内到期或已过有效期的，应提示客户更新证件，并告知客户更新渠道，及时为客户办理证件更新。

客户名称、法定代表人或单位负责人以及其他对公钱包信息发生变更时，客户应当于( )个工作日内通过现场或远程方式向对公钱包开立行提出变更申请，并出具相关证明资料。

对公子钱包是指隶属于唯一的对公钱包，并由客户进行统一管理的数字人民币业务钱包。同一客户在我行可以开立多个对公子钱包，最多开立（ ）层级对公子钱包。对公子钱包默认具备收款、付款功能，不能绑定单位结算账户。

理财产品宣传销售文本中可以登载的内容是（）。

依据《个人贷款管理办法》，本办法所称个人贷款，是指贷款人向符合条件的（）发放的用于个人消费、生产经营等用途的本外币贷款。

抵押（预）评估报告由我行准入的估价机构或具备评估资格的行内评估人员出具，出具时间必须在（）个月以内

中国邮政储蓄银行各级机构应依法合规经营，严格落实“七不准”禁止性规定，下列哪项内容不属于“七不准”范围（）。

依据《中国邮政储蓄银行信用卡消费投诉管理办法（2024年修订版）》，投诉处理过程中，如遇各类录音或其他资料调取需求，由（）负责相关业务录音或资料管理与决策（包括但不限于：调取、核实、提供、保管等）。

依据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，商业银行向未满多少周岁的客户核发信用卡（附属卡除外）是被禁止的？

依据《中国人民银行关于信用卡业务有关事项的通知》，信用卡持卡人通过ATM办理现金提取业务，每卡每日累计不得超过多少元？

依据《中国邮政储蓄银行信用卡教育分期业务管理办法（2024年版）》，教育分期业务由总行制定审批授信政策，( )集中审批。

依据《中国邮政储蓄银行信用卡汽车分期业务管理办法（2024年修订版）》规定，二手车车辆不区分车辆类型，首付比例不得低于所购车辆价格的（ ）？

依据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，商业银行经营信用卡业务，应当依法保护客户合法权益和相关信息安全。未经客户()，不得将相关信息用于本行信用卡业务以外的其他用途。

依据《中国银监会关于进一步规范信用卡业务的通知》，银行业金融机构应遵循审慎原则向学生发放信用卡。不得向未满（）周岁的学生发放信用卡（附属卡除外）。

依据《中国银保监会　中国人民银行关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》，银行业金融机构应当采取有效措施及时、准确监测和管控信用卡资金实际用途。信用卡资金不得用于（）、投资等领域，严禁流入政策限制或者禁止性领域。

依据《中国邮政储蓄银行自助设备管理办法（2024年修订版）》，以下（）不是必须立即轧账，清点现金或凭证的情况？

I类户开户金额不得高于( )万元；Ⅱ类户开户金额不得高于( )万元；Ⅲ类户开户金额应为零。

根据《反洗钱法》，客户身份资料和交易记录保存的最低期限是？

代理人代为办理开立绿卡账户的，网点应全面了解代理人的职业背景、代办目的、代办性质等，并据此判断代办理由是否正当，如理由明显不正当，不得为其办理绿卡。原则上，个人代理办理绿卡不得超过（ ）张。

现金收付人民币（ ）元及以上、外币等值（ ）美元及以上必须换人复核。

冲正交易必须自差错交易发生日起（ ）办理，超期只能对原交易进行其他处理。

与政治公众人物、国际组织高级管理人员及其特定关系人建立或维持业务关系的，应经（ ）审核，反洗钱牵头管理部门复核后，提交本级高级管理层审批。

依据《公司债券发行与交易管理办法（2023）》，理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）。

根据《中华人民共和国票据法》规定，票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有真实的（）和债权债务关系。

依据《中国邮政储蓄银行单位人民币结构性存款管理办法（2020年版）》的规定，产品账单包括投资金额、（）、衍生产品公允价值变化、持仓风险和风险控制措施等信息。

依据《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》，小企业授信工作尽职是指商业银行从事小企业授信业务调查、授信审查、（ ）、授信后管理等各项授信业务活动的工作人员履行了本指引规定的最基本的尽职要求。

依据《固定资产贷款管理办法》，贷款期限超过（ ）的，应实行本金分期偿还。

非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。

依据《中国邮政储蓄银行资产托管业务投资监督操作规程（2022年修订版）》，投资监督的 “独立性” 原则是指（ ）

依据《中国邮政储蓄银行并购贷款业务管理办法（2023年修订版）》，并购贷款期限一般不超过（）年。

根据《银团贷款业务管理办法》，银团贷款应由（）统一进行贷款归集、发放和回收

根据《中国邮政储蓄银行托管业务内部控制管理办法（2024年版）》，依据相关法律法规及我行资产托管业务管理办法等制度的要求，遵循（）的原则，切实妥善保管托管资产。

电子银行客户分类 （ ）指通过统一柜面、电子渠道、移动展业终端、ITM、STM注册，可在个人网银、手机银行等电子渠道使用账户管理、转账、投资理财等全部功能的客户。

依据《中国邮政储蓄银行95580短信平台管理办法（2021年修订版）》，为确保短信发送的友好性，营销短信和账单短信的发送时间为每日（）时之间。

同一客户开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。

依据《中国邮政储蓄银行机构合规风险评价办法（2024年版）》，机构合规风险评价应遵循以下原则（ ）、（ ）、（ ）。

依据《中国邮政储蓄银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法（2022年修订版）》，我行客户洗钱风险等级按照风险程度分为（）。

根据《中国邮政储蓄银行个人人民币银行理财产品销售管理办法（2024年修订版）》规定，我行将客户风险承受能力测评结果划分为五级，从低到高分别为：（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）。

根据《中国邮政储蓄银行数字人民币业务个人钱包业务管理办法（试行，2022年版）》规定，数字人民币业务个人钱包业务的数据管理遵循（ ）原则。

额度使用期内，客户可根据需要逐笔申请贷款支用。非信用类小额贷款额度使用期最长为 （ ）年，信用类小额贷款额度使用期最长为（ ）年。

贷款期限（）年以内（含）的个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限；一年以上的个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限的一半且不得超过（）年。

王某在我行申请了一笔个人二手房屋贷款，审批通过后我行可采取以下哪几种放款模式（）。

依据《中国人民银行关于信用卡业务有关事项的通知》，发卡机构不得收取的费用包括？

依据《中国邮政储蓄银行信用卡逾期资产管理办法（2024年修订版）》，以下哪几类信用卡资产统称为不良资产（）。

根据《中国邮政储蓄银行柜面操作规程汇编——小额贷款业务分册（2025年版）》，小额贷款柜面现金还款业务的受理前提条件包括：

以下属于央行账户的为（）。

根据《中国邮政储蓄银行中小微企业信捷贷业务操作规程（2025年版）》规定，按照准入依据不同，信捷贷分为以下哪些模式（）。

流动资金贷款不得用于借款人（）等投资

依据《中国邮政储蓄银行中小微企业惠农贷业务操作规程（2024年版）》，中小微企业惠农贷业务（以下简称惠农贷），是指我行向涉农中小微企业发放的，用于企业生产经营的人民币贷款业务，包括（ ）。

依据《中国邮政储蓄银行涉刑案件管理办法（2024年修订版）》，事发机构在报送案件风险事件报告后，哪种情况应及时报送案件风险事件续报（）

依据《中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法（2023年修订版）》，关于积分规则以下说法错误的有（）。

依据《中国邮政储蓄银行信用卡业务反洗钱工作实施细则（2023年修订版）》，根据触发的时机，信用卡业务客户尽职调查主要分为（）。

根据《中国邮政储蓄银行数字人民币业务业务反洗钱工作实施细则（试行，2024年版）》规定，我行数字人民币业务客户的洗钱风险等级划分标准,分为（ ）。

二级分行需按月监测辖内重组贷款业务到期还款情况，若经办机构重组业务不良户数超过（ ）、不良金额超过（ ），且不良率超过（ ），需立即停办此业务，相关机构应积极开展不良贷款清收处置，待资产质量符合要求方可重新开办

下列可以作为房贷首付款凭证的是（）。

依据《关于中国邮政储蓄银行个人综合类消费贷款业务管理办法（2023年版）的补充通知》，抵押房屋应为借款人及其配偶、（ ）、（ ）至少一人为抵押房屋的所（共）有人。

依据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，以下关于信用卡催收的说法正确的是？

对客户进行身份识别时，柜员应要求客户出示有效身份证原件，审查证件的（）、（）、（），比对客户人证一致性，完整、准确登记基本信息，并留存有效身份证件正面及反面的影印件。

依据《中国邮政储蓄银行柜面操作规程汇编——个人电子银行业务分册（2025年修订版）》，凡在我行开立（ ）的个人客户，均可申请成为电子银行客户。

邮政储蓄机构应严格审查（）异常开户情形，为客户办理业务时，根据客户及其申请业务的风险状况，加大客户尽职调查力度，必要时应拒绝开户和拒绝开通电子银行：

产池项下融资业务的融资资金不得用于（ ）

中小微企业授信业务集约化贷后管理是指自中小微企业授信客户放款后，到本息回收期间（若形成不良，则到贷款移交保全前期间），所开展的（）等贷后管理工作。

依据《证券投资基金托管业务管理办法》，中国证监会根据日常监管情况，对基金托管人的基金托管部门进行现场检查，可采取的措施包括（）

依据《《中国邮政储蓄银行95580短信平台管理办法（2021年修订版）》， 各使用单位要完善信息安全技术防范措施，确保个人金融信息在（）等环节中不被泄露。

下列诉讼事项，无需提交法律事务部门审查的有（）

依据《金融机构合规管理办法》，合规管理是指金融机构以确保遵循合规规范、有效防控合规风险为目的，以提升依法合规经营管理水平为导向，以经营管理行为和员工履职行为为对象，开展的包括建立合规制度、完善运行机制、培育合规文化、强化监督问责等管理活动。

普惠信贷业务风险状况未超过所在经营单位不良容忍度的，在不违反有关法律法规、监管规定的前提下，原则上对普惠信贷业务管理部门和经办机构负责人及管理人员不追究领导或管理责任。

依据《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》，银行、支付机构有侵害金融消费者合法权益行为的，中国人民银行及其分支机构可以对其采取约见谈话。

根据《侵害消费者权益行为处罚办法》（工商总局令第73号）规定，工商行政管理部门对经营者予以行政处罚的，应当记入经营者的信用档案，并通过企业信用信息公示系统等及时向社会公布。

根据《中国邮政储蓄银行数字人民币业务个人钱包业务管理办法（试行，2022年版）》规定，客户可以根据自身意愿注销数字人民币业务个人钱包，同一手机号注册的钱包注销后当日不得再开立。

个人产业链经营贷款，按照增信方式不同，可以分为信用保证担保模式和抵押担保两种模式

依据《中共中央、国务院关于抓好“三农”领域重点工作确保如期实现全面小康的意见》，符合条件的家庭农场等新型农业经营主体可按规定享受现行小微企业相关贷款税收减免政策。

同一笔组合贷款下的公积金贷款（或公转商贴息贷款）和商业贷款原则上应采用同一还款周期，应使用相同还款方式。

根据《中国邮政储蓄银行个人房屋贷款业务管理办法（2021年修订版）》的规定，我行信贷人员可以以加快流程为由强制要求房贷借款人选择预签相关单式。

依据《中国邮政储蓄银行“邮储银行信用贷”贷款业务操作规程（2023年版）》，开展贷款营销，在醒目位置充分披露贷款主体、贷款条件、实际月利率、年化综合资金成本、还本付息安排、逾期清收、咨询投诉渠道和违约责任等基本信息。

依据《中国邮政储蓄银行个人信用卡申请进件管理办法（2024年修订版）》，主卡申请人须为年满18周岁，60周岁以下（含60周岁）的完全民事行为能力人；附属卡申请人年龄须满16周岁。

依据《中华人民共和国人民币管理条例》的规定，人民币样币可以流通。

营业期间，营业主管、柜员临时离柜后，当日又重新返回柜台办理业务的，应将现金、贵金属等现金实物入柜（箱）上锁保管。离柜时必须将尾箱置于全方位录像监控之下，做到人离箱锁，随身携带尾箱钥匙。

客户通过自助设备办理的24小时后到账的汇款业务，客户可在汇款发起后24小时内，申请撤销汇款。

根据《固定资产贷款管理办法》，多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上应当采用银团贷款方式。

依据《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》，授信审查人员应对授信材料的合规性、有效性和完整性进行审查。授信调查、授信审查环节可根据需要由不同人员同时进行。

依据《固定资产贷款管理办法》，借款人自主支付是指贷款人根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。

依据《银团贷款业务管理办法》的规定，银团贷款合同必须明确约定银团成员的退出机制。

依据《中国邮政储蓄银行远程银行中心渠道消费投诉管理办法（2023年修订版）》，根据消费投诉的紧急、严重程度将投诉分为重大投诉、紧急投诉、普通投诉。

依据《金融产品网络营销管理办法》（2022年），金融机构应当对网络营销宣传内容的合法合规性负责，建立内容审核机制，落实金融消费者权益保护有关要求，有关审核材料应当存档备查。